이번 글에서는 IVV ETF (iShares Core S&P 500 ETF) 의 장기투자 전망 및 정보를 알아보도록 하겠습니다. IVV는 S&P 500 지수를 1배로 추종하는 블랙록 ETF입니다.
IVV 정보
IVV (iShares Core S&P 500 ETF) 는 S&P 500 지수를 1배로 추종하는 블랙록 (세계 1위 자산운용사) 의 ETF 입니다.
운용 자금은 $307.4B로 어마어마한 자금을 운용 중입니다. 이는 유명 S&P 500 추종 ETF인 SPY , VOO 와 비교했을때 2위 정도 규모입니다.
IVV는 S&P 500 지수를 추종하기 때문에 S&P 500 이라는 거름망에 상대적으로 안전한 주식들을 걸러서 투자가 가능하죠.
S&P 500 지수에 편입되기 위해서는 몇 가지 조건이 있습니다. 시가총액이 $8.2B 이상에 4분기 연속으로 흑자를 기록해야 하죠.워렌 버핏도 가장 안전한 투자는 미국의 S&P 500에 투자하는 것이다 라고 했을 정도입니다.
운용 보수는 연 0.03%로 VOO와 동일하고 , SPY보다 낮은 수준입니다. 운용 보수는 전체 ETF 중에서도 매우 낮은 편에 속합니다.
배당률은 연 1.66% 로, 지수 추종 ETF 중에서는 괜찮은 편에 속합니다. 금융주를 빼버린 나스닥 100 추종 QQQ 등에 비하면 높은 편이죠.
배당락은 매년 3/6/9/11월 , 배당 지급일은 매년 3/6/9/11월 말 이지만 , 저 같은 경우 편의를 위해 3/6/9/12 월로 구분 하고 있습니다.
수익률을 보시면 지난 10년간 연 평균 12.52% 정도의 엄청난 성장률을 보여줬습니다. 이는 S&P 500의 12.56%에 살짝 못 미치는 수치인데요 , 운용 보수가 매년 빠져 나간 것을 생각하면 엄청나게 선방한 거죠.
지난 1년간은 전세계 시장 자체가 하락세였으니 어쩔수 없이 -18% 정도 찍혔네요.
상장 했을 때 부터의 그래프를 보시면 쭉 우상향 한 모습을 볼 수 있습니다. 상장을 상대적으로 늦게 해서 수익률은 낮게 찍힌 것처럼 보이지만 , 고점과 저점 비교시 약 4배 , 상장 당시와 비교시 약 3배의 주가를 유지 중입니다.
이는 S&P 500의 상장 당시 (약 2000년) 부터의 성장률과 거의 같습니다.
포트폴리오
당연히 S&P 500 의 상위 10 종목과 동일합니다. 최근에 올린 SPY ETF 의 보유 종목과 비교해 보시면 거의 동일하지만 순위가 약간 달라진 것을 확인 가능한데요 , 이는 IVV가 리밸런싱을 꾸준히 한다는 것을 알 수 있게 해주는 부분이죠. (보유 종목의 시가총액 변동에 따라 비율을 리밸런싱 함)
요약
| IVV | |
| 발행사 | 블랙록 (세계 1위 자산운용사) |
| 운용 자산 | $ 307.4B |
| 추종 지수 | S&P 500 Index |
| 운용 수수료 | 연 0.03% |
| 배당률 | 연 1.66% |
| 배당락일 | 매년 3/6/9/11월 |
| 배당 지급일 | 매년 3/6/9/12월 |
IVV 장기투자 전망
IVV는 S&P 500 지수를 추종하기 때문에 미국 시장이 망하지 않는 이상 쭉 우상향 할 것입니다. (주식 시장은 항상 성장 해 왔기에)
개별 종목에 투자하는 것 보다 리스크도 적고, 특히 IVV의 경우 나스닥 전체를 추종하는 ETF 보다도 안전하다고 볼 수 있습니다. 이유는 엄선된 500 종목에만 투자하기 때문이죠.
장기 투자 했을 때의 수익률은 SPY 보다도 좋을 수 있습니다. 운용 수수료가 상대적으로 낮기 때문이죠. SPY와 배당일이 다르기 때문에 SPY와 IVV, VOO 를 일정 비율로 매수하는 것도 나쁘지 않습니다. 저도 그렇게 하고 있구요.
가장 좋은 방법은 안정적인 지수 추종 ETF 들을 각자 판단에 맞게 비율을 정해서 꾸준히 매수하고 , 하락하면 더 많이 매수하고 모아가면서 개별 종목이나 배당주들을 열심히 공부해서 단타/스윙을 하는 겁니다.
마무리
규모 면에서는 2위지만 운용 수수료가 낮다는 장점이 있는 IVV에 대해 알아 봤습니다.
배당을 해주는 달이 SPY 나 VOO 와 다르기 때문에 , 일정 비율로 매수해서 배당을 1년에 3번이 아닌 6번~9번 받을 수 있게 세팅한다면 장기 투자 마인드에 도움이 됩니다.
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