VTI ETF 배당 , 배당성장률 , 배당일과 장기투자 전망 등에 대해 알아보도록 하겠습니다. VTI는 글로벌 2위 자산운용사인 뱅가드에서 운용하는 미국 전체 시장에 투자하는 ETF 입니다.
목차
VTI 란?
VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 는 세계 2위 자산운용사인 뱅가드 그룹에서 운용하는 ETF로 , 미국 주식 시장에 있는 3500개 이상의 주식의 주가 지수를 1배로 추종합니다.
포트폴리오에도 3500개 이상의 주식이 포함되어 있습니다. 다른 대부분의 지수 추종 ETF들과 동일하게 시가 총액에 가중하여 투자를 진행합니다.
즉 , 미국 전체에 투자하는 상품이라고 볼 수 있으며 상대적으로 안전합니다. 비슷하게 미국 전체를 추종하는 ETF 로는 세계 1위 운용사 블랙록의 ITOT 가 있습니다.
VTI 포트폴리오
CRSP 미국 전체 시장 지수의 주식 수는 3761개 , VTI 주식 수는 3824개 입니다. 약간 차이가 있죠.
미국 전체 시장을 시가 총액 가중 추종하기 때문에 미국 시장에서 시가 총액이 높은 순위대로 포트폴리오가 구성 되어 있습니다.
현재 1위는 당연히 애플으로 , 6%가 살짝 넘는 엄청난 비율을 가지고 있네요. 이 말은 미국 전체 시장에서 애플의 규모가 6% 정도나 된다는 뜻이 되겠죠.
2위는 마이크로소프트 , 3위는 아마존 , 4위는 엔비디아 입니다. 5위는 구글 (알파벳) A , 6위는 테슬라 , 7위는 메타 (구 페이스북) , 8위는 구글 (알파벳) C , 9위는 버크셔 해서웨이 입니다.
대부분 이름을 들어보신 기업일겁니다. 이렇게 미국 전체에 투자하기 때문에 다른 ETF들에 비해 매우 안전하다고 볼 수 있습니다. 또한 세계 2위 자산 운용사이기 때문에 파산 위험도 거의 없죠.
https://investor.vanguard.com/investment-products/etfs/profile/vti#portfolio-composition << 에서 전체 포트폴리오를 확인 가능합니다.
또한 대형주 약 74% , 중형주 18% , 소형주 8% 정도의 비중을 가지고 있습니다.
배당률 , 배당성장률 , 배당일 , 배당락일 , 배당금 등
가장 최근의 배당을 보시면 , 2023년 9월 26일에 0.7984$ 가 지급되었습니다. 배당락일은 배당락일보다 5일 빠르네요.
최근 5년간 총 11.2%의 수익률을 기록하였습니다.
배당률은 현재 주가를 기준으로 연 1.5% 정도입니다.
운용수수료는 0.03%로 낮은 편입니다.
배당수익률 연 1.54% , 최근 10년간 배당
성장률은 연 평균 6.84% 입니다.
요약
실적
벤치마크 (미국 주식 시장 전체) 가 누적으로 최근 10년간 170.96% 올랐고 , VTI는 170.73% 올랐습니다.
2001년 5월 24일에 상장된 이후로 지금까지는 무려 423.87%나 올랐습니다. 최근 10년간 연 평균 10.47% 상승하였습니다.
ITOT (블랙록에서 운용하는 경쟁 ETF) 와 비교 해보면 , ITOT는 최근 10년간 벤치마크가 연 평균 11.34% 오르는 동안 11.32% 올랐습니다.
이 수치 차이는 기준일을 언제로 잡느냐 그리고 계산법 등에 따라 달라집니다. 또한 ITOT 도 운용 수수료가 0.03%로 동일합니다.
또한 VTI , ITOT 둘 다 스프레드는 0.01% 미만으로 매우 낮습니다. 거래량도 많이 나오고 있구요.
지표들을 살펴보니 둘 사이에 유의미한 성과 차이는 보여지지 않았습니다.
VTI는 약 222$ , ITOT는 약 98$ 입니다. 저는 리스크 분산을 위해 두 개에 분산 투자 하는 것을 추천드리지만 , 가격 차이가 많이 나니 (한 주당) 자신의 재정 상황에 맞게 전략적으로 선택 하시는 것을 추천드립니다.
VTI 장기투자 전망
SPY , IVV 같은 S&P 500 추종 ETF와 비교해 보면 , 같은 자산 운용사의 ETF 라 쳤을 때 리스크 관리 차원에서는 미국 전체 시장을 추종하는 ETF가 안전할 수 있습니다.
종목 수가 많다는 것은 그만큼 리스크가 적다는 것이죠. 미국 전체 시장에 투자하기 때문에 장기투자 전망은 매우 좋습니다.
그렇다면 성과는 어떻게 될까요?
2013년부터 현재까지를 기준으로 , 10000$을 투자하고 분기별로 포트폴리오를 조정하고 , 배당금을 재투자 한다고 가정 해 보았을 때의 수익을 계산해 보겠습니다.
10000$ 투자시 SPY 는 29366$ 이 되고 , VTI는 28219$ 가 됩니다. 또한 배당을 살펴보면 VTI는 1.5% 내외의 배당금을 , SPY는 1.4% 내외입니다.
즉 배당의 차이가 거의 없으면서 성과는 SPY가 조금 더 좋았었네요. 사실 SPY 정도 규모면 S&P 500 추종이기 때문에 파산 위험은 거의 없습니다.
물론 앞으로는 미국 전체 시장이 S&P 500보다 많이 성장할 수도 있습니다. 따라서 리스크를 줄이고 싶은 분들은 미국 전체 시장에 , 수익률을 추구한다면 S&P500 시장에 투자하시는 것이 좋아 보입니다.
또한 , 유명 S&P 500 추종 ETF들은 한 주당 가격이 꽤 나가므로 , 시드가 적으신 분들은 VTI를 적립식 매수 하시는 것도 좋은 방법이라고 생각합니다.
투자 전략
VTI 와 SPY 같은 대부분의 지수 추종 ETF 들의 단점이 배당률이 상대적으로 낮아 현금 흐름을 가져가기 힘들다는 점입니다.
따라서 현금 흐름이 필요하신 분들은 고배당주 or 고배당 ETF 등에 분산 투자를 하시면 안정적인 수익률을 가져 가면서도 현금 흐름을 챙기실 수 있습니다.
유명한 고배당 ETF 로는 JEPI 가 있으며 , 배당성장 ETF 로는 SCHD 등이 있습니다.
